作者｜沙丘智库研究团队
来源｜沙丘社区（www.shaqiu.cn）
2023年是中国大模型发展“元年”，文心一言、讯飞星火、盘古大模型等国产通用大模型争相发布并不断迭代，开源大模型生态也在不断完善。头部证券公司从2023年初开启大模型相关研究，并逐步启动大模型在局部场景的落地试点。
2023年底至今，已有3家证券公司（东吴证券、海通证券、国泰君安）对外发布了专属的金融垂类大模型，其他证券公司则更多是采购商业大模型进行私有化部署或基于开源大模型进行尝试探索。
当前，多家证券公司启动AI战略，探索大模型在证券领域的广泛应用，旨在通过技术创新提升业务效率和服务质量。根据沙丘智库对证券公司的调研与研究，截至目前已有至少22家国内证券公司（22家国内券商拥抱大模型，引领金融科技新浪潮）正在投入与探索大模型应用。
当前，大模型在证券行业的应用仍处于不断探索和发展的阶段，尽管已经取得一些成效，但大模型并非万能，受制于模型黑盒、计算复杂度高、推理结果不可预知等因素，大模型存在答非所问、应用成本高、科技伦理风险等方面的问题，且如何更好地与现有业务系统进行集成和协同也是困扰证券公司的难题，证券公司在积极拥抱大模型的同时更需要充分关注大模型带来的应用风险。
01
证券业的大模型应用场景有有哪些？
针对众多的大模型应用场景，证券公司应从业务价值和可行性两个维度进行大模型应用场景的评估。
在《2024中国证券业大模型应用场景评估报告》中，沙丘智库共定义了17个大模型应用场景，包括投顾助手（对内）、投研助手、编码助手、风控合规助手、文档撰写助手、智能办公助手、市场情绪分析、智能客服、风险预警、量化因子挖掘、智能营销、自动化交易、虚拟数字人、基于大模型的智能投顾（面客）、投资组合管理、监管合规政策解读、客户身份验证，这些应用场景将助力证券公司实现提高营收、降本增效、风险管理以及非财务价值，证券公司相关技术负责人可以根据大模型应用场景评估结果进行合理的资源投入与分配。
应用场景评估结果、场景定义等可查看完整报告：2024中国证券业大模型应用场景评估报告
02
有哪些值得参考的实践案例？
在《2024年中国证券业大模型案例跟踪报告》中，沙丘智库深入研究中金公司、国泰君安、中信证券、中信建投等在内的多家头部券商的51个大模型落地实践，例如：
在投顾助手（对内）场景，中信建投以智能投顾大模型为底座，形成1+N模式的投顾大模型集群，未来目标是实现一员一助手、一客一投顾。为了应对法律主体认证、大模型技术不成熟等问题，中信建投采取分步建设的发展路线，从助手开始，最终实现提供个性化服务的智能专家投顾。
在投研助手场景，例如海通证券推出了“e海言道”智能投研研报点评大模型，对研报进行智能分析和点评，旨在提高研报的可读性和实用性，同时为投资者提供更快速、更深入的洞察。报告点评大模型不仅能生成点评报告，还保留报告底稿，每篇点评报告均能追溯所使用的数据来源，亦可查看每个指标数据，方便合规审查。生成的点评报告分析人员可增、删、改、查确保专业性，并可发送审核。报告支持如PDF、Word多种格式导出。
在风控合规助手场景，中信证券构建了大模型风控合规助手，集成了舆情资讯识别分析、内外规知识库问答、合规展业等功能，支持多标签数据应用、风控数据问答及风险事件脉络分析等服务，全面覆盖风控、合规、投行和财富管理等业务，通过全链路赋能，实现了从知识库构建到大模型数据服务的完整合规体系。
* 以上内容节选自沙丘智库《2024年中国证券业大模型案例跟踪报告》
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